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【品今资讯】中国基金业20年 为6亿基民赚取2万亿盈利

2018-3-7 作者:

【品今资讯】20年前的今天,中国第一家公募基金公司成立,开启了中国人财富管理的新格局。

中国基金行业这20年来不忘“初心为公”,牢记使命,所承担的各项主要使命也取得了一定的成果。

20年后,中国基金行业已成为国家金融体系的重要子行业,截至2018年1月底,公募基金资产管理规模达12.17万亿元,产品近5000只,基金资管机构128家,普惠了全国的6亿基民,累计实现盈利超过2万亿元。

展望未来,中国基金业在专业化、多元化和国际化上还有很大的潜力,在服务实体经济、服务养老体系上还有巨大的发展空间。

20年总回报,超过2万亿元

公募基金公开向社会公众募集资金,为广大基民理财,理财中最重要的是回报,这也是中国基金行业过去20年最重要的使命。

过去20年来中国A股市场经历了4轮牛熊转换,债券市场也曾经历多次牛市行情,使得中国基金业总体为基民创造了超过2万亿元的回报。

天相统计数据显示,截至2017年年底中国基金业所有公募基金的历史利润累计为2.06万亿元,简单平均每年利润超过1000亿元。

有5个年份基金行业净利润超过5000亿元,其中,2007年基金行业本期利润超过1.1万亿元,2009年基金行业利润9200亿元,2014年和2015年基金行业利润分别为5200亿元和6800亿元。刚过去不久的2017年,在蓝筹风格基金和货币基金盈利带动下,全年实现了利润约5600亿元。

分红也是基金回报投资者的方式之一,中国基金业统计数据显示,截至2017年中期分红为1.66万亿元,加上去年下半年以来的分红,已经超过1.7万亿元。

从单只产品收益率来看,截至2018年2月27日,共有11只开放式基金成立以来收益率超过10倍,如果算上封闭式基金以及它们封转开后基金的收益率,那么能给投资者带来10倍以上收益率的基金数量超过20只。

相比业绩基准而言,无论是主动权益类基金,还是债券基金、货币基金,整体都取得了明显超越业绩基准的投资回报,体现了基金公司专业理财的能力和水平。

基金管理规模,已超12万亿元

过去20年,中国基金业实现了跨越式发展,资产规模是发展的最重要体现之一。

20年前,首批发行的两只封闭式基金规模合计仅有40亿元,2002年底基金行业资产规模超过1000亿元,2014年3月首次出现了单只规模过百亿的基金产品。2015年A股大牛市加上2016年委外大发展,让中国基金业规模突破10万亿元大关。?

近5年来,随着互联网货币基金的大幅发展和其他类型基金的增长,中国基金业资产规模连续突破5万亿元、10万亿元等大关,2017年年底达到了11.6万亿元,是10年前基金业资产规模的3.5倍多。今年1月底整体规模再度跃升至12.17万亿元,再创历史新高。

从全球共同基金对比来看,2017年三季度末中国开放式基金资产规模1.6万亿美元,名列全球第9,和全球第8的日本差距不到5%。

全球开放式共同基金规模第4到第7名的法国、德国、澳大利亚和英国比中国基金规模多出最多40%,由于中国基金规模还在快速增长中,未来几年有望超越这些国家,跻身世界共同基金规模前五名。

从基金公司数量来看,2000年前成立了“老十家”基金公司,随后在加入WTO带动下,合资基金公司出现大发展,2005年又有银行系基金公司加入,随着2013年6月新《基金法》的实施,自然人也能成立基金公司,券商、券商资管和保险资管取得相应资格后,也能发行公募基金产品。截至2017年年底有128家机构获批发行公募基金产品,其中基金公司113家,股东涉及券商、银行、信托、保险、私募等多类机构和个人。

6亿人的普惠金融

公募基金行业向公众推广基金产品,过去20年从最初的2只基金发展到目前的接近5000只公募基金,对应可投资产品近1万个,为广大投资者提供了多元化投资选择。

中国基金产品涵盖债券、股票、商品、期货、房地产信托等多种基础资产,有扎根国内市场的投资,也有面向全球的资产配置,满足了不同风险偏好、不同资产规模、不同期限的多元理财需求。

从封闭式基金到开放式基金,从普通场外基金到LOF、ETF、FOF,从纯境内投资基金到QDII、再到沪港深基金,这些基金产品提供了从高风险杠杆基金、指数基金、主动股票或偏股基金,到股债混合基金、债券基金、货币基金、基金组合等中低风险基金的全系列产品选择。

丰富的产品吸引了更多客户,因互联网货币基金的快速普及,中国基金业总持有人户数成倍增加,2017年6月底的全部公募基金持有人户数合计超过了5.9亿户,预计目前已经超过6亿户。

服务这6亿基民的是基金经理和基金公司员工。1998年年底,公募基金仅有7名基金经理,而到2017年年底已经有超过1600名基金经理为基民服务。

从公募基金行业从业人员来看,1998年到2000年的老十家基金公司时代,全行业总员工数只有几百人,而基金业协会统计数据显示,公募基金行业从业人员已有7万人。为基民服务的还包括了银行、券商、第三方销售机构的众多基金托管、销售和服务人员。

资本市场的重要力量,未来发展之路

中国基金行业还有一项重要的使命在于资本市场的建设。作为A股市场机构投资者的“正规军”,基金起到了重要的作用。

专业化投资、倡导价值投资理念的公募基金是资本市场重要参与者,是上市公司非常重视的机构投资者,在股权分置改革、价值投资、参与上市公司治理等方面都发挥着积极的作用。

相比中国GDP全球第二的地位和金融体系总规模,中国基金行业还有巨大的发展潜力,未来基金业的发展专业化、多元化和国际化成为业内共识,基金业未来的发展还要服务实体经济、服务养老体系。【品今资讯】

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